За что могут заблокировать карту при переводе денег

Издание Life со ссылкой на банковских специалистов сообщает, что за безобидные, на первый взгляд, подписи к денежным переводам банки могут лишить владельцев счетов доступа к их картам на некоторое время или заблокировать проведение операции.

В издании указали на то, что основания для блокировки содержатся в статье 6 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». При этом, как заметили в Life, каждый банк самостоятельно определяет признаки подозрительности совершенной транзакции.

По словам специалистов, в ряде банков подозрительной может считаться фраза «за квартиру», и если система поймет по формулировке, что владелец банковской карты получает доход со сдачи жилья в аренду, то по этому факту может быть сформировано соответствующее сообщение в налоговый орган с целью проверки, не получает ли он доход без уплаты налогов.

Еще одной фразой, которая может вызвать подозрения банков, по мнению экспертов, является «возврат долга». Отмечается, что сделки до 10 тысяч рублей не требуют письменного согласия, но регулярные переводы выше этой суммы могут привлечь внимание налоговиков. Кроме того, специалисты предупредили, что фраза «подарок» в подписи также вызывает подозрения банков, и, несмотря на то, что дарение представляет собой некоммерческую сделку, которая не облагается налогом, налоговая служба может остановить крупные подарки в виде переводов.